【中國(guó)禮品網(wǎng)訊】這是一起精心設(shè)計(jì)的翡翠投資騙局，涉及眾多受害者，攪動(dòng)資金數(shù)億元，多個(gè)家庭因此走入財(cái)務(wù)崩潰的邊緣，在香港注冊(cè)“中華文化產(chǎn)權(quán)交易所”，在深圳假借信托公司名義，搭建多個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)大肆吸金，然后在春節(jié)前攜巨款潛逃境外———溫州商人鄭旭東在深圳布下的這個(gè)局，被投資者稱為中國(guó)網(wǎng)貸詐騙第一案，其高達(dá)7億元的涉案金額也刷新了記錄，這個(gè)涉及香港、深圳、上海、杭州四地，涵蓋文交所、信托公司、P2P網(wǎng)貸平臺(tái)三種類型組織的精巧騙局，其支撐點(diǎn)卻是小小的翡翠，這些翡翠通過(guò)機(jī)構(gòu)鑒定、專家評(píng)估、打包上市交易被炒至上億元的高價(jià)，令投資者為之瘋狂，而當(dāng)人去財(cái)空，小小的翡翠根本不足以填補(bǔ)巨大的漏洞。

　　入套的投資人

　　他們聽(tīng)說(shuō)這個(gè)平臺(tái)很掙錢(qián)，有的將房子低于市價(jià)賣(mài)了，有的將房子抵押貸款，全部投入該平臺(tái)炒賣(mài)翡翠投資產(chǎn)品，現(xiàn)在血本無(wú)歸。

　　住在深圳觀瀾的胡先生已經(jīng)77歲，去年9月份接觸到一個(gè)名為“中華文化產(chǎn)權(quán)交易所”的投資平臺(tái)（下稱“中華文交所”），聽(tīng)說(shuō)這個(gè)平臺(tái)很掙錢(qián)，隨后將房子低價(jià)賣(mài)了100多萬(wàn)元，全部投入該平臺(tái)的交易賬戶，炒賣(mài)該機(jī)構(gòu)推出的翡翠投資產(chǎn)品，現(xiàn)在血本無(wú)歸。

　　胡先生說(shuō)，開(kāi)始還掙了一點(diǎn)錢(qián)，今年1月14日出事時(shí)他還不知情，代理商跟他說(shuō)第二天“5號(hào)資產(chǎn)包”要復(fù)盤(pán)了，本來(lái)他打算取8萬(wàn)元錢(qián)出來(lái)買(mǎi)房，但是為了抄底，不僅沒(méi)取錢(qián)出來(lái)，反而又匯了20萬(wàn)元進(jìn)去。

　　“1月14日下午3點(diǎn)44分52秒，這是我匯入20萬(wàn)的時(shí)間，我記得很清楚，這也是中華文交所的最后一筆進(jìn)賬?！焙壬f(shuō)，“聽(tīng)說(shuō)平臺(tái)出事的瞬間，我血壓升高、雙手冰涼，養(yǎng)老錢(qián)就這樣沒(méi)了，我還有糖尿病、心臟病、腰椎盤(pán)突出等一堆毛病，現(xiàn)在只能靠退休金艱苦度日。”

　　深圳福田的李女士是最早進(jìn)入中華文交所的投資者之一，第一只翡翠資產(chǎn)包就申購(gòu)了60萬(wàn)元，當(dāng)時(shí)中簽率很高，一開(kāi)盤(pán)翡翠的價(jià)格就漲了20%?！拔业挠H戚朋友知道我在炒翡翠，收益不錯(cuò)，也紛紛跟進(jìn)?！崩钆空f(shuō)，“第9只資產(chǎn)包我一次性申購(gòu)了300萬(wàn)元，結(jié)果被牢牢套住，加上我身邊的親戚的錢(qián)，一共有五六百萬(wàn)。”

　　如今，李女士倍感壓力很大，“這可是一輩子的積蓄，本來(lái)是準(zhǔn)備用來(lái)交房貸的，我不敢跟我老公說(shuō)，后來(lái)孩子看我壓力太大，私底下跟父親溝通了。”李女士泣不成聲地說(shuō)，老公知道平臺(tái)出事后，害怕她做什么傻事，也沒(méi)有當(dāng)面責(zé)怪。

　　羅湖區(qū)的黃女士則至今都不敢告訴丈夫，她把房子抵押貸款后全部投入中華文交所，加上積蓄與借債一共300多萬(wàn)元，現(xiàn)在全部打了水漂，“我們?cè)谏钲趭^斗了40年，也沒(méi)有存下多少錢(qián)，他肯定受不了這個(gè)打擊。”黃女士說(shuō)，現(xiàn)在只能糊弄丈夫稱“中華文交所只是暫時(shí)停牌一兩個(gè)月”。

　　王女士是一名金融從業(yè)者，也同樣入了中華文交所的套，她的投資包括中貸信創(chuàng)與文交所兩個(gè)平臺(tái)，“我們聽(tīng)說(shuō)中瑞隆是信托公司，實(shí)力很強(qiáng)，又去參觀了他們的辦公室，確實(shí)非常氣派?！蓖跖空f(shuō)，“而且他們很會(huì)講，向我們投資者介紹未來(lái)規(guī)劃，感覺(jué)發(fā)展前景很好?！?

　　在中貸信創(chuàng)投了一段時(shí)間后，王女士也開(kāi)通了中華文交所的賬戶，在兩個(gè)平臺(tái)一共被套了130萬(wàn)元左右?！霸?2月份到1月份之間，他們做了很多活動(dòng)吸引資金，又是各種獎(jiǎng)勵(lì)，又是組織旅游，目的就是讓我們投更多的錢(qián)?！蓖跖空f(shuō)，“回過(guò)頭來(lái)看，當(dāng)時(shí)就是為了撤資做預(yù)備的，但因?yàn)榇饲捌脚_(tái)的提現(xiàn)都很快，簡(jiǎn)直是秒到，我們一點(diǎn)也沒(méi)有懷疑。”

　　天價(jià)翡翠

　　這些投資者，對(duì)翡翠市場(chǎng)基本都沒(méi)太多了解，只是盲目地相信“信托公司”與“專家評(píng)估”，等到事發(fā)才恍然大悟，這些翡翠根本不值多少錢(qián)。

　　1月23日，同樣被套了300多萬(wàn)元的曾先生與一些投資者代表來(lái)到深圳市中瑞隆信托資產(chǎn)管理有限公司（下稱中瑞隆），看到了保管在小倉(cāng)庫(kù)的翡翠，中瑞隆是中華文交所的保薦商，且為中華文交所的交易提供資金托管銀行賬戶，“翡翠有30多件，就是用礦泉水箱包裝的，隨意堆在地上，一看就不是很值錢(qián)?！痹壬Q，他還戴著手套摸過(guò)翡翠，因?yàn)閷?duì)此毫無(wú)研究，也看不出什么名堂?！霸谖覀兛催^(guò)之后，這些翡翠當(dāng)晚就被人轉(zhuǎn)走了?！痹壬f(shuō)，“現(xiàn)在翡翠有一部分在經(jīng)偵那里，還有一部分應(yīng)該流落在外面?！?

　　陳先生在深圳西部國(guó)際珠寶城從事玉石生意多年，對(duì)于翡翠的市場(chǎng)估價(jià)有獨(dú)到眼光，盡管只提供了香港中華文化產(chǎn)權(quán)交易所（下稱中華文交所）上市交易的翡翠證書(shū)照，陳先生仍能基本斷定，這批作品中不少屬于“磚頭貨”，只值專家估價(jià)的一個(gè)零頭。

　　以中華文交所發(fā)售的一組代碼為“600004”的翡翠資產(chǎn)包來(lái)看，8尊翡翠擺件估價(jià)高達(dá)1.143億元，但其中一尊名為“福壽如意”的翡翠擺件被陳先生評(píng)價(jià)為，普通豆種，水頭差，雕工粗糙，顏色很不正，“在玉石批發(fā)市場(chǎng)上滿地都是，最多值幾萬(wàn)塊錢(qián)?！?

　　陳先生還認(rèn)為，這尊翡翠擺件的基座使用的是雜木座，檔次很低，“如果是珍貴玉石，肯定要用名貴木材作為基座來(lái)襯托，比如紫檀木、黑檀木、紅木等，而且基座的雕刻也要配合玉石作品，具備藝術(shù)性?！?

　　另外一件代碼為“600001”的翡翠觀音，規(guī)格為寬5.5cm，厚4cm，高14cm，估價(jià)達(dá)到3150萬(wàn)元，陳先生認(rèn)為，其屬于白冰種，雕工過(guò)得去，但算不上高檔，假如沒(méi)有瑕疵，在市場(chǎng)上最高也就值個(gè)100來(lái)萬(wàn)元，“如果實(shí)物發(fā)現(xiàn)存在瑕疵，整件作品的價(jià)值就會(huì)大打折扣?！痹谖鞑繃?guó)際珠寶城，一尊與這件作品材質(zhì)相似但體積大上一倍的觀音作品，標(biāo)價(jià)90萬(wàn)元。陳先生稱，其用很低的折扣就能買(mǎi)到手。

　　類似這樣的翡翠資產(chǎn)包，中華文交所一共上市發(fā)售了9個(gè)，將每個(gè)資產(chǎn)包的權(quán)益份額按照一元人民幣一份進(jìn)行等額拆分，由投資者申購(gòu)及交易。其操作模式與股票類似，投資者可在一級(jí)市場(chǎng)以一元一股的價(jià)格申購(gòu)原始股，開(kāi)盤(pán)后獲取增值，或者在二級(jí)市場(chǎng)交易，低買(mǎi)高賣(mài)。

　　通常情況下，一級(jí)市場(chǎng)的中簽率并不高，從百分之幾到百分之零點(diǎn)幾，以申購(gòu)100萬(wàn)元為例，如果中簽率為3%，則申購(gòu)者購(gòu)得了3萬(wàn)原始股，開(kāi)盤(pán)后股價(jià)若上漲50%，投資者即刻拋售便能獲利1.5萬(wàn)元，最高時(shí)，資產(chǎn)包的價(jià)格翻了好幾倍，翡翠價(jià)值被炒至數(shù)億元，投資者從中獲利頗豐。

　　前面8只資產(chǎn)包的運(yùn)作還比較正常，大多數(shù)人能從炒作翡翠中賺錢(qián)，但今年1月14日，第9只翡翠資產(chǎn)包上市后，中簽率突然飆升至70%，投資者發(fā)現(xiàn)異常，中華文交所圈錢(qián)的苗頭顯現(xiàn)，此時(shí)賬戶已無(wú)法緊急提款，很快，傳來(lái)幕后老板鄭旭東卷款潛逃境外的消息。

　　吸金巨網(wǎng)

　　今年1月16日，中華文交所的賬戶無(wú)法提取資金，當(dāng)晚，全國(guó)各地的投資者便聚集到中華文交所深圳辦公室東海國(guó)際中心A座21樓，1月17日，投資者張先生到福田經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案；1月20日，福田公安分局出具立案告知書(shū)，認(rèn)為“鄭旭東等人涉嫌非法吸收公眾出款，需追究刑事責(zé)任”；1月28日，中華文交所執(zhí)行總裁李標(biāo)武被刑拘。

　　與中華文交所同時(shí)出問(wèn)題的，還有深圳中貸信創(chuàng)、杭州國(guó)臨創(chuàng)投、上海鋒逸信投三家P2P網(wǎng)貸平臺(tái)，投資者稱，這三家平臺(tái)的實(shí)際控制人都是鄭旭東，平臺(tái)的法人代表是鄭旭東的手下或親友。

　　目前，中貸信創(chuàng)的網(wǎng)站已無(wú)法打開(kāi)，國(guó)臨創(chuàng)投則在官網(wǎng)發(fā)布緊急公告稱，“由于平臺(tái)實(shí)際掌控人鄭旭東突然無(wú)法聯(lián)系，導(dǎo)致平臺(tái)資金斷裂，造成大量投資人無(wú)法提現(xiàn)”，并公布了鄭旭東的身份證照片及手機(jī)號(hào)碼，身份證顯示，鄭旭東生于1969年，是溫州市甌海區(qū)人，其電話號(hào)碼已停用。

　　在中貸信創(chuàng)、國(guó)臨創(chuàng)投以及鋒逸信投的網(wǎng)站，均發(fā)布了大量與中華文交所上市翡翠掛鉤的資產(chǎn)包份額抵押標(biāo)，稱其固定年回報(bào)率高達(dá)30%，這些網(wǎng)貸平臺(tái)還要求，投資者需注冊(cè)中華文交所的交易賬號(hào)，通過(guò)中華文交所的賬號(hào)進(jìn)行交易，通過(guò)此種方式，從多個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)獲取的資金，源源不斷地進(jìn)入中華文交所的交易平臺(tái)，進(jìn)一步推高了翡翠的市值。

　　根據(jù)網(wǎng)貸行業(yè)第三方平臺(tái)網(wǎng)貸中心的統(tǒng)計(jì)，中貸信創(chuàng)平臺(tái)上90%以上的投資標(biāo)都來(lái)自中華文交所的抵押標(biāo)，加上其他的投資標(biāo)無(wú)法找到對(duì)應(yīng)的實(shí)體項(xiàng)目，基本是平臺(tái)用于自融的虛假標(biāo)，據(jù)此可以判斷，中貸信創(chuàng)實(shí)際上最主要的作用就是為中華文交所輸血。

　　工商資料顯示，深圳中貸信創(chuàng)成立于2013年4月9日，杭州國(guó)臨創(chuàng)投成立于2013年5月15日，上海鋒逸信投成立于2013年6月3日，香港中華文交所則成立于2013年7月，不過(guò)短短3個(gè)月，鄭旭東便在香港、深圳、上海、杭州四地布下了一張吸金巨網(wǎng)。

　　根據(jù)投資者的統(tǒng)計(jì)，從2013年8月至2014年1月，中華文交所共有1萬(wàn)多人開(kāi)戶，吸引十幾億元資金參與。投資者所計(jì)算的被詐騙資金為：賬戶未出金6309萬(wàn)元，文交所發(fā)行資產(chǎn)包套現(xiàn)4.728億元，文交所交易手續(xù)費(fèi)1.5億元，共約7億元。

　　信托是“托兒”

　　在這張吸金巨網(wǎng)中，最關(guān)鍵的角色是另一家關(guān)聯(lián)公司——中瑞隆信托資產(chǎn)管理有限公司，中瑞隆是三個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)的資金管理方，還是中華文交所的保薦商，且為中華文交所的交易提供資金托管銀行賬戶。

　　在這張吸金巨網(wǎng)中，最關(guān)鍵的角色是另一家關(guān)聯(lián)公司——深圳市中瑞隆信托資產(chǎn)管理有限公司，中瑞隆正是上述三個(gè)網(wǎng)貸平臺(tái)的資金管理方，為這三個(gè)平臺(tái)的投資人提供無(wú)限連帶擔(dān)保，中瑞隆同時(shí)還是中華文交所的保薦商，且為中華文交所的交易提供資金托管銀行賬戶。

　　也就是說(shuō)，中瑞隆既為網(wǎng)貸平臺(tái)及翡翠資產(chǎn)包提供擔(dān)保，同時(shí)所有交易又都是通過(guò)中瑞隆的銀行賬戶進(jìn)行，工商資料顯示，中瑞隆成立于2013年6月5日，注冊(cè)資本3億元，實(shí)收資本1億元，其中肖莉出資99%，陳忠誠(chéng)出資1%，據(jù)投資者介紹，肖莉原名鄭旭麗，是鄭旭東的親妹妹，而鄭旭東才是中瑞隆的幕后老板。

　　3月4日，肖莉在福州被警方刑拘，據(jù)《福州晚報(bào)》3月6日?qǐng)?bào)道，“肖某自稱，哥哥借用她的身份證在深圳注冊(cè)了一家信托公司，肖某成為該公司股東之一，該公司主要業(yè)務(wù)是建立網(wǎng)站接收個(gè)人轉(zhuǎn)賬‘炒翡翠’?！蓖顿Y者認(rèn)為，肖莉的名字出現(xiàn)在中華文交所的代理商名單中，其不可能對(duì)鄭旭東的詐騙行為毫不知情。

　　南都記者并未查詢到中瑞隆的官網(wǎng)，但其在中華文交所的宣傳資料中宣稱是經(jīng)國(guó)務(wù)院、銀監(jiān)會(huì)于2013年批準(zhǔn)成立于深圳前海新區(qū)的金融機(jī)構(gòu)，公司注冊(cè)資本為3億元，上述資料還顯示，這家公司的經(jīng)營(yíng)范圍涵蓋信托資產(chǎn)管理及相關(guān)投資咨詢，受托資產(chǎn)管理及相關(guān)投資咨詢，股權(quán)投資，從事?lián)I(yè)務(wù)，投資影業(yè)，文化產(chǎn)業(yè)，藝術(shù)品購(gòu)銷，經(jīng)營(yíng)進(jìn)出口業(yè)務(wù)等。

　　投資者均表示，中瑞隆信托的保薦是他們投資中華文交所的定心丸，因?yàn)樾磐信普辗浅ｋy拿到，需經(jīng)國(guó)家銀監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)，由此可見(jiàn)中瑞隆的雄厚實(shí)力，然而，編者在銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站上，并未查到該公司信息，實(shí)際上，投資者對(duì)此并不知情，他們稱，看到該公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照名稱中有“信托”二字，既然營(yíng)業(yè)執(zhí)照是合法的，也就相信了該公司具有從事信托業(yè)務(wù)的資質(zhì)。

　　不過(guò)，在2月28日，深圳市市場(chǎng)監(jiān)管局發(fā)布責(zé)令整改通知書(shū)，指出中瑞隆信托資產(chǎn)管理有限公司等33家單位未經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)在名稱或經(jīng)營(yíng)范圍中使用了“信托”字樣，違反了《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《信托公司管理辦法》和《企業(yè)名稱登記管理規(guī)定》的規(guī)定，責(zé)令各企業(yè)在3月7日前到深圳銀監(jiān)局辦理《金融許可證》，或者到深圳市市場(chǎng)監(jiān)管局辦理名稱、經(jīng)營(yíng)范圍變更登記或注銷登記，逾期不改正的，將依法予以嚴(yán)肅處理。

　　3月10日，投資者來(lái)到深圳市市場(chǎng)監(jiān)管局監(jiān)察處，反映辦證人員違反規(guī)定為中瑞隆信托公司辦理“合法執(zhí)照”，要求處罰相關(guān)負(fù)責(zé)人，“正是因?yàn)樗麄冞`規(guī)辦理了信托的執(zhí)照，我們才會(huì)上當(dāng)受騙，難道他們不應(yīng)該承擔(dān)責(zé)任？”投資者如此質(zhì)疑。

　　掛牌的法人

　　根據(jù)中華文交所的官網(wǎng)介紹，中華文化產(chǎn)權(quán)交易所于2013年7月在香港成立，是服務(wù)于全球的文化對(duì)接資本的專業(yè)創(chuàng)新服務(wù)平臺(tái)，香港公司注冊(cè)處的信息顯示，中華文化產(chǎn)權(quán)交易所有限公司，成立于2013年7月9日，公司類別為私人股份有限公司，注冊(cè)股本2億港幣，其董事成員為胡峰。

　　3月18日，記者與胡峰取得了聯(lián)系。胡峰在杭州負(fù)責(zé)一家廣告設(shè)計(jì)工作室。他表示，中華文交所只是一個(gè)掛牌公司，所有資金往來(lái)全部通過(guò)中瑞隆的賬戶，文交所的賬戶是空的，注冊(cè)地址也是中介公司找的。

　　胡峰表示，鄭旭東才是文交所的實(shí)際控制人，他只是掛牌法人，將身份證借給鄭旭東去注冊(cè)公司，并配合簽字?！班嵭駯|在杭州時(shí)曾經(jīng)給我介紹過(guò)不少業(yè)務(wù)，他找我借身份證注冊(cè)公司，我也沒(méi)有多想?！焙宸Q，自己并未從中獲得任何好處，鄭旭東卷款潛逃后他也很意外，胡峰還稱，目前并未有經(jīng)偵人員與其接觸，因未參與資金運(yùn)作，他沒(méi)有必要跑路。

　　不過(guò)，胡峰在中華文交所交易過(guò)程中扮演的角色并不如他所宣稱的那么無(wú)關(guān)緊要，在中華文交所深圳辦公室，曾有員工數(shù)次見(jiàn)過(guò)胡峰出現(xiàn)，胡峰承認(rèn)，他因工作需要去過(guò)兩三次深圳的辦公室，但從未去過(guò)香港的注冊(cè)地。

　　在翡翠的評(píng)估中，胡峰也扮演著中間人的角色，據(jù)記者調(diào)查，中瑞隆從順德購(gòu)買(mǎi)翡翠后，拍照傳給胡峰，由胡峰的工作室對(duì)翡翠的照片進(jìn)行處理，然后胡峰再發(fā)送給專家進(jìn)行評(píng)估。“評(píng)估的價(jià)格都是中瑞隆談好的，我的工作就是處理圖片。”胡峰否認(rèn)自己對(duì)圖片色澤的調(diào)整會(huì)影響翡翠的評(píng)估價(jià)。